Consob ha ordinato l’oscuramento di 17 nuovi siti rivolti ai risparmiatori italiani senza le necessarie autorizzazioni. Sette proponevano servizi e attività di investimento su strumenti finanziari; dieci offrivano servizi legati alle cripto-attività.
Con i provvedimenti comunicati il 5 novembre, il numero complessivo dei domini bloccati dall’Autorità da luglio 2019 sale a 1.878, dei quali 260 collegati al mondo crypto. L’effettiva disattivazione da parte dei provider può richiedere alcuni giorni.
Il nuovo intervento comprende piattaforme presentate con nomi come Quantiumax, Bloomquix, Siranogroup, Infinite Markets, CMC Trading, Genesis-Arbit, Hubtrading e Renditanzia, quest’ultima associata a più indirizzi. L’elenco serve per identificare i provvedimenti, ma non è una lista completa di tutte le frodi esistenti.
Un sito non ancora oscurato non è automaticamente affidabile e un dominio può essere sostituito rapidamente con un indirizzo quasi identico.
Per i servizi di investimento la Consob utilizza i poteri introdotti dal decreto crescita; per quelli sulle cripto-attività interviene anche nel quadro MiCAR e del decreto legislativo 129/2024. L’oscuramento non equivale al recupero delle somme già versate e non garantisce che i responsabili siano stati identificati.
Chi ha effettuato pagamenti deve conservare contratti, ricevute, conversazioni, indirizzi wallet e coordinate usate, evitando di cancellare account o messaggi.
Il controllo principale da fare prima di investire è verificare che l’operatore compaia negli albi o nei registri pertinenti. Va inoltre controllata l’esistenza del prospetto informativo, quando richiesto per un prodotto finanziario, o del white paper previsto per la cripto-attività.
La presenza di questi documenti non elimina il rischio di mercato, ma la loro assenza, quando obbligatori, è un segnale che non può essere compensato da recensioni o testimonianze online.
Le frodi più recenti imitano marchi conosciuti, utilizzano profili di personaggi pubblici e producono con l’intelligenza artificiale video, voci o immagini credibili. Il contatto può iniziare con una pubblicità sui social o un messaggio privato e proseguire con un consulente che mostra profitti su un cruscotto.
Quei numeri possono essere interamente simulati: la prova decisiva è la possibilità di ritirare liberamente il denaro senza versare nuove ‘tasse’, cauzioni o commissioni.
Un’altra tecnica frequente è la recovery scam. Dopo una perdita, soggetti che si presentano come studi legali, autorità o esperti promettono di recuperare i fondi in cambio di un anticipo. Spesso utilizzano dati ottenuti dalla prima frode e conoscono importi e date, dando l’impressione di avere accesso al fascicolo.
Nessuna autorità chiede criptovalute o codici OTP per restituire somme; ogni richiesta di pagamento ulteriore va verificata separatamente.
Chi sospetta una truffa deve contattare subito la propria banca o il prestatore del servizio di pagamento per valutare il blocco o il richiamo dell’operazione, poi presentare denuncia alle forze dell’ordine. Nel caso di trasferimenti crypto, la reversibilità è più limitata, ma hash delle transazioni e indirizzi restano utili alle indagini.
È importante non consentire accesso remoto al telefono o al computer a chi promette assistenza.
L’aggiornamento del 5 novembre è sostanziale rispetto agli oscuramenti delle settimane precedenti, ma non cambia la regola di fondo: il blocco arriva dopo che l’offerta abusiva è stata individuata. La prevenzione resta quindi decisiva.
Prima di trasferire denaro, il risparmiatore dovrebbe verificare autorizzazioni, identità societaria, sede, documento informativo e modalità di prelievo, diffidando di rendimenti garantiti, urgenze artificiali e richieste di usare wallet o conti intestati a terzi.